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「300201」易方达王毅:收益与风险共存 践行长期投资

「300201」易方达王毅:收益与风险共存 践行长期投资

【易方达,王毅:收益与风险并存,实行长期投资】随着居民财富的增长,在基金投资已经成为很多人的理财选择。那么在基金?投资应该注意什么呢如何看待市场波动?选择基金?应该结合哪些需求,港股投资基金还有吸引力吗?对此,E基金投资基金资深研究员王毅,与大家分享他的精彩观点。

嘉宾介绍:王毅,上海交通大学应用统计学硕士,就职于海通证券研究院金融产品研究中心,具有多年基金研究评估经验,现任E基金投资基金高级研究员。

随着居民财富的增长,在基金投资已经成为许多人的一种金融选择。那么在基金?投资应该注意什么呢如何看待市场波动?选择基金?应该结合哪些需求,港股投资基金还有吸引力吗?对此,E基金投资基金资深研究员王毅,与大家分享他的精彩观点。

王毅表示,短期市场波动是正常现象,A股市场杠杆风险总体可控,投资者不必恐慌。在选择基金产品之前,我们首先要从自身出发,明确自己的风险偏好、持有期限和资本特征。

王毅强调,他对港股中长期投资机会相对乐观。得益于全球经济复苏,港股盈利将继续改善。今年,在疫苗带来群体免疫之前,海外流动性将保持宽松,流动性宽松具有高度确定性。随着资金不断从南方流入,港股有望得到全球基金的支撑。

以下是采访记录:

1.易方达王毅:A股市场的杠杆风险总体可控

主持人:随着经济基本面加速复苏,如何应对2021年以来的市场波动?

王毅:最近,美国国债利率持续上升,全球通胀预期为上升,市场担心通胀和流动性收紧,核心资产估值大幅下降,市场波动明显加剧。在这种背景下,投资者应该树立正确的投资观,基金的投资收益和风险并存,绝不是“稳中有降”。短期市场波动是正常现象,A股市场杠杆风险一般可控,投资者不必恐慌。对此,我建议投资者避免短期市场波动,实行长期投资。投资者可以通过定投等方式逐步平抑成本。还可以合理地将不同属性的基金多元化为收益和风险特征不同的股票型基金,债券基金和货币型基金,配置大规模资产;您还可以投资不同板块主题的基金产品,以分散投资风险并改善投资组合持有体验。

主持人:投资者在基金,投资时犯了哪些错误,从你的专业角度如何解决?

王毅:投资者在基金投资经常会犯很多错误,比如“杀跌,追涨" ——投资者大量购买牛市基金,万一跌了就赎回,后续效果明显。还有“赎回旧买新”,频繁的交易".投资者频繁赎回旧基金,购买新发行的基金,而基金的交易成本明显高于股票,频繁赎回会带来较高的交易成本。此外,投资者很容易“看名单买基础”,只投资历史表现最好的或者所谓的明星基金,这导致投资风险更大,因为这种基金往往配置到极致,一旦市场风格转换,其表现可能不会继续优秀。

事实上,为了在基金,进行良好的投资,我们需要投入大量精力来研究基金产品,并建立一个专业和完整的基金分析和筛选框架。我们还需要密切跟踪宏观和中观市场,合理配置大规模资产,选择符合市场风格的基金。但个人投资者往往没有这方面的精力或能力,更省心的方式是“把专业的事情交给专业的人”,委托基金在基金投资,基金投资局通过深入调研,在整个市场的8000多种产品中选择长期表现稳定、优秀的产品,构建基金投资组合策略,根据客户的委托代表客户构建基金组合,并根据市场变化及时调整头寸。

2.易方达王毅:根据自己的情况选择基金

主持人:你能分享一些选择基金?的好方法吗

王毅:在选择基金,的产品之前,我认为我们首先应该从自身出发,明确我们的风险偏好、持有期限和资本特征。比如了解你的投资目标,比如钱是用来做什么的,承受风险的能力,比如你能承受的最大亏损百分比,根据钱的性质估算你的投资期限,比如日常消费的钱,一年内的短期投资的钱,长期养老的钱。

具体筛选基金,主动基金的好处主要来自基金经理及其团队,基地选择的核心是基于基金经理人的综合平台实力,深入分析和了解基金经理的投资体系和投资能力。投资者可以从定量和定性两个维度对基金产品进行评估,然后选择自己的基金。在定量部分,我们可以计算和跟踪基金收益、风险控制、绩效稳定性等维度,并结合基金经理的职位偏好和定期报告中披露的交易行为的特点,形成基金经理的肖像,选择综合绩效更好、产品风格绩效与基金自己的声明一致的基金产品。在定性部分,我们可以通过阅读基金的定期报告和观看基金,经理的现场采访来深入了解基金经理的投资方法,然后从基金选择经过定量初步筛选的基金进行配置。

主持人:什么是基金投资?为何很多业内人士说基金投资可以帮助投资者从根本上解决“投资基础难”的问题?

王毅:基金投资是2019年推出的全新业务类型。基金投资顾问接受客户委托,为客户提供符合其风险识别能力和承受能力的基金投资组合策略,并根据与客户约定的投资组合策略管理客户授权账户。并根据市场情况及时调整组合头寸,代表客户执行策略中的基金申购、赎回、转换等交易应用。

总的来说,基金投资顾问委员会站在投资者的立场上,以投资目标、风险承受能力和持有期三要素为基本出发点,通过全面、专业的基金研究,从整个市场中选择组合

适的基金为投资者构建基金投资组合。同时并根据市场情况适时帮客户进行调仓,以期提升投资者在投资过程中的获得感和满意度。同时基金投顾服务强调对客户的“长期陪伴”,会定期为客户提供投资理念宣导、金融知识普及、沟通陪伴等服务,最终希望帮助客户实现长期投资、培养良好的投资习惯、树立正确的投资观念。

  3、易方达王毅:中长期依旧看好港股机会

  主持人:当下的市场环境中,您如何看待未来的港股行情?

  王毅:我们中长期相对看好港股的投资机会。受益于全球经济复苏,港股的盈利将持续改善。今年海外流动性在疫苗带来群体免疫前会维持宽松,流动性宽松确定性较高,叠加南下资金持续流入,港股将有望获得全球资金的支撑。此外,中概股回归及新经济公司在港股上市,港股优质上市公司持续增加,有利于系统性提升港股的估值水平。

  从风格上,在周期扩张且全球流动性宽松的环境下,成长股相对价值股有较为明显的超额收益。但我们认为,今年除了关注成长性较高且确定性较强的行业龙头外,也需要关注显著折价的金融周期龙头,因为在南下资金话语权逐渐上升以及企业年金投资港股放开的背景下,低估值蓝筹相对A股的折价有望逐步收窄。

  主持人:今天的节目就是这样了,感谢大家的关注,我们下期再见。

  老师:谢谢大家!

(东方财富研究中心)

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